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株式ヒートマップ

　2024年の新NISAを期に海外株式の投資信託を始めた方も多いのではないでしょうか。私は従来から海外株式を対象とした「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス」を買付しています。概ね+20％/年で伸びているので満足しています。現在NISA（つみたて投資枠）やNISA（成長投資枠）の購入で人気の「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式」（オール・カントリー）(通称オルカン)、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」(Ｓ＆Ｐ５００)についてチェックする上で組み入れ比率の大きな米国の大企業の株価の値動きに注目しています。一目で市場動向が分かるように企業のシンボルと値動きについて視覚化した株式ヒートマップを使っています。

[ナスダック100指数] [S&P500指数]

↑サンプルイメージです。クリックすると最新の情報を表示します。

　以下のヒートマップはツールバー上部をクリックして、参照する指数を変更できます。セクターごとにグループ化して表示しており、各セクターを選択すると詳細を表示します。各企業をクリックすると株価チャートや企業情報の詳細へアクセスできます。

S&P500指数

　米国の格付け会社「Ｓ＆Ｐ」が算出している米国の代表的な株価指数です。ニューヨーク証券取引所やＮＡＳＤＡＱに上場している大型株500銘柄の株価を基準にした時価総額加重平均型の指数です。

更新：取引時間中は自動更新
サイズ：時価総額、色分け：パフォーマンス(％) ＋1＞は緑系色、－1＞は赤系色

ナスダック100指数

　NASDAQに上場している時価総額上位100銘柄（金融除く）を対象とする時価総額加重平均型の株価指数です。アップルやマイクロソフト、グーグル、Ｍｅｔａ(フェイスブック)などが構成銘柄になっています。

更新：取引時間中は自動更新
サイズ：時価総額、色分け：パフォーマンス(％) ＋1＞は緑系色、－1＞は赤系色

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個別株投資と株式投資信託について

　株式投資の収益を最大化するうえで理論上は特定の国の市場に上場している最も値上がりする個別企業へ自分で投資するのが有利です。しかし、対象の企業を探して情報を吟味し、海外株式の口座開設や為替などを考慮して買付をするのはなかなか大変です。順調に値上がりする銘柄を買えたとしても今度は売り時を気にしなければなりません。リスク分散のために複数銘柄を買う場合にはまとまった資金が必要かつ検討に時間がかかりそれだけ手間が増えます。そこで専門家に任せることを考えたときに大資産家であれは専属で専門家にお願いできるでしょうが、優秀な成績の専門家は多くの場合に資金が集まりやすいため一般個人を相手に営業をかけたりしません。アセットマネジメント会社は株式・債券・投資用不動産、その他金融資産の運用を代行する業務を行っています。小口の取引で金融機関と一人一人の個人投資家をつなぐ仕組みの一つが投資信託です。
　投資信託とは [日本銀行情報サービス局金融広報中央委員会「知るぽると」金融商品なんでも百科]
　アクティブ型の投資信託はファンドマネージャーの判断で銘柄選定と売り買いを繰り返して収益を挙げようとします。パッシブ型の投資信託は日経平均株価であったりＮＡＳＤＡＱ指数、Ｓ＆Ｐ５００指数といった株式指標に連動するように指数を構成する企業の株式を買い付けます。
　アクティブ型は個々のファンドによって運用成績に大きな差が出る、運用経費が大きくなるといった傾向があります。短期間ではパッシブ型を上回ることがありますが5年、10年という長期運用になるとほぼ全てのファンドが下回っています。ファンドの新規設定時からしばらくは買われるから上がる、上がるから買われるの好循環で基準額が上昇して人気が出ることもありますが、やがてテーマに目新しさが無くなって成績が悪くなると新しい資金が入ってこなくなり解約が上回るので保有銘柄の売却が続いて更に成績が悪化してファンド閉鎖となってしまいます。
　参考リンク：アクティブ vs インデックスランキング [SBI証券]

　アクティブ型ファンドはトレンドがあるので旬のタイミングが重要です。投資対象のテーマ、「エネルギー」「製造業」「インターネット」「先進技術(例えば自動運転)」「AI」「半導体」の企業の株価が数十倍に跳ね上がる直前に買付出来てブームが来ているところで次のテーマへ切り替えられれば高パフォーマンスです。NISA（成長投資枠）を使って1年単位のスパンで見直して翌年空いた枠で別のファンドを買う作戦が有効だと思います。一般向けのニュースで頻繁に取り上げられる時は高値圏にあり、そこから買うと下がってしまうことがよくあります。株価の先行性として知られている傾向です。多くの人たちが日常的にテーマの有望性に気付くころには株価はピークアウトしてしまいます。
　パッシブ型ファンドはインデックス(株価指数)に連動する様に投資対象を構成して運用しているので成長している市場であればいつ参加してもよく、金銭が必要となって取り崩すタイミングも特別気にする必要がありません。あるセクターが下がっていても他のセクターが上がっているのが日常です。○○ショックと呼ばれるような異常な急落時を避ければしばらくして回復してくるので大丈夫でしょう。NISA（つみたて投資枠）を利用して買付するのに適しています。特定の企業を思い違いで買って失敗するようなことは避けられます。

投資信託の説明

　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）は、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用されています。
　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）は、米国の株式に投資し、S&P500指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用されています。
　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックスはMSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）と連動する投資成果をめざして運用されています。

ＭＳＣＩ指数とは

　モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル社が算出・公表する株価指数の総称です。同社の英語の頭文字からとっています。世界株式を対象とした指数ではＭＳＣＩワールド・インデックスとＭＳＣＩコクサイ・インデックスの２つがよく知られています。この2つの違いは日本株を含むかどうかです。ＭＳＣＩワールド・インデックスは日本を含む先進国23カ国の銘柄で構成される一方、ＭＳＣＩコクサイ・インデックスは日本を除く22カ国の銘柄で構成されています。どちらも7割ほどが米国株で構成されています。ちなみにMSCI定例構成銘柄見直しは例年2月、5月、8月、11月に行われていて組入れられる銘柄が急騰し、除外される銘柄が急落するといった動きがみられます。

為替チャートリンク

　私は投資の参考にするため為替チャートをチェックしています。為替は国際情勢、世界経済の動き、商品価格の動きとも連動しています。主要通貨の最新の通貨チャートを 24 時間表示します。ドル円チャートは１ドルが何円かを表示、ドルユーロチャートは１ドルが何ユーロかを表示しています。他の通貨も同様です。
　2024年春には30数年ぶりの円安ドル高になり、海外通貨建てで保有している資産は円換算でかなり増えているように感じられます。円の一人負け状態で、ユーロなど他の通貨に対しても同様です。見方を替えると日本円のみの資産だと海外から見て価値が減っていることになります。

[ドル円(USDJPY)] [ユーロ円(EURJPY)] [オーストラリアドル(AUDUSD)] [ニュージーランドドル(NZDUSD)] [ブラジルレアル(BRLUSD)] [スイスフラン(CHFUSD)] [英国ポンド(GBPUSD)] [カナダドル(USDCAD)] [インドルピー(INRUSD)] [メキシコペソ(MXNUSD)] [ロシアルーブル(RUBUSD)] [南アフリカランド(ZARUSD)]